Anthropic muscle Claude pour les services financiers avec trois apports concrets : un panneau latéral dans Excel pour lire/modifier vos feuilles, des connecteurs temps réel (S&P, Morningstar, Moody’s, LSEG, Aiera, Third Bridge, Chronograph, Egnyte, MT Newswires…) et des “Agent Skills” pré-intégrées pour les tâches cœur de métier (DCF, comparables, earnings, due diligence, initiating coverage). Le tout s’appuie sur Sonnet 4.5, actuellement en tête sur le benchmark Finance Agent (55,3 % d’accuracy) et pensé pour la production. Disponible en preview pour Max, Enterprise et Teams.

📊 Excel, mais enfin intelligent

Dans Excel, Claude travaille dans une barre latérale : il lit vos onglets, explique la logique (formules, dépendances), corrige des erreurs, remplit des templates ou génère un modèle de zéro. Chaque action est tracée et justifiée (cellules référencées, changements expliqués), ce qui facilite l’audit interne et les relectures. Résultat : moins de temps à “câbler” des fichiers, plus à affiner les hypothèses.

🔌 Les données qui arrivent toutes seules

Avec les connecteurs, vous arrêtez d’alterner entre data room, S&P, earnings et Excel. Claude récupère les chiffres, aligne les champs, cites ses sources et rafraîchit vos analyses :

• Marchés & fondamentaux : S&P, Morningstar, LSEG, Moody’s.
• Événements investisseurs : Aiera (earnings, transcripts), + Third Bridge (interviews experts).
• Private equity : Chronograph (monitoring, data packs).
• Données internes : Egnyte (recherche sécurisée sur data rooms/documents).

🧩 Les “Agent Skills” qui font gagner des heures

Claude embarque des compétences prêtes à l’emploi :

• Comps (multiples, KPI) avec rafraîchissement des données.
• DCF complet (FCF, WACC, scénarios, sensibilités).
• Earnings review (metrics clés, guidance, verbatims management).
• Due diligence pack (extraction de contrats, clients, infos financières en Excel).
• Initiating coverage (industrie, thèse, valorisation).
  Ces skills sont interopérables avec Claude.ai, Claude Code et l’API — vous composez votre chaîne d’analyse comme un stack modulaire.

🧭 Cas d’usage par métier

• Sell-side / Equity Research : rafraîchissez vos comps et DCF, générez une note de résultats en 8 minutes (drivers, guidance, risques).
• Buy-side / PM & Analysts : watchlist avec triggers (révision de consensus, spread crédit, news MTN) et mises à jour Excel documentées.
• PE / VC : data packs DD (ARPA, churn, concentration clients), bridge P&L/CF, scénarios sensitivités (pricing, CAC, dilution).
• FP&A / Corp Fin : rolling forecast + scénarios (volume/prix/mix), bridge budget vs. réalisé, packs Comex en PowerPoint.
• Risques / Crédit : exposition portefeuille par secteur/rating, alerte covenant, synthèse Moody’s/LSEG avec liens source.

🔒 Gouvernance & sécurité, sans douleur

Claude explique ses actions, conserve un journal des modifications, et respecte les accès (via Egnyte et connecteurs gouvernés). Vous gardez la supervision humaine : relecture des hypothèses, validation des sources, contrôle des sorties avant diffusion client. Les licences data restent à votre charge (accès S&P/Moody’s, etc.).

📌 À retenir

Claude passe du “copilote de chat” à l’analyste outillé : il récupère la donnée, analyse dans Excel avec traçabilité, et crée des livrables prêts client. Moins de friction, plus de jugement analyste là où il compte.

‍